البنك المركزي يلزم المصارف بتطبيق 79 سيناريو لرصد غسل الأموال وتمويل الإرهاب

بغداد- العراق اليوم:

وجّه البنك المركزي العراقي المصارف المجازة كافة بتطبيق سيناريوهات محدّثة لرصد حالات الاشتباه بغسل الأموال وتمويل الإرهاب، محدداً نهاية كانون الأول 2026 موعداً نهائياً لاستكمال تفعيلها على أنظمة مكافحة غسل الأموال (AML).

وأوضح البنك أن التحديث يستند إلى المعايير الدولية وتوصيات مجموعة العمل المالي (FATF) والتشريعات العراقية، مع مراعاة التطورات التقنية والمنتجات المالية المستخدمة حالياً.

وتضمنت السيناريوهات المحدّثة 79 حالة، تشمل مؤشرات التحذير والمخاطر المحتملة وإجراءات التحقق ومستويات الخطورة، ومن أبرزها التحويلات غير المبررة، وتجزئة الإيداعات والحوالات، واستخدام الفواتير والشركات الوهمية، وإساءة استخدام البطاقات والشيكات، والتعامل مع جهات خاضعة للعقوبات.

كما تشمل الحالات مصادر الأموال غير الواضحة والزيادات المشبوهة في رؤوس الأموال، بهدف تعزيز قدرة المصارف على اكتشاف المعاملات المشبوهة والتحقق من مصادر الأموال وطبيعة العمليات المالية.